Zobacz inne darmowe narzędzia
Kalkulator podatku dochodowego 2026
Podatek federalny, FICA, podatki stanowe, EITC i Kredyt na dzieci — wszystko w jednym miejscu. Zobacz dokładne rozbicie progów i wynagrodzenie „na rękę”. Bez rejestracji.
Twoja sytuacja
Dochody
Odliczenia przed opodatkowaniem (zmniejszające AGI)
Odliczenia
Kredyty i dzieci
Szacowane wynagrodzenie na rękę
$58,075
rocznie (per year)
Miesięcznie
$4,840
Co dwa tygodnie
$2,234
Rozbicie podatku
Dochód brutto
$75,000
Podatek federalny
$7,670
Social Security (6.2%)
$4,650
Medicare (1.45%)
$1,088
Podatek stanowy CA
$3,517
szacunek
Łączny podatek
$16,925
Stawki
Stawka efektywna
22.6%
od dochodu brutto
Stawka marginalna
22.0%
następny zarobiony dolar
Rozbicie progów federalnych
10% od $12,400
$1,240
12% od $38,000
$4,560
22% od $8,500
$1,870
Podstawa opodatkowania: $58,900 (AGI $75,000 − odliczenie $16,100)
Zastrzeżenie
Ten kalkulator dostarcza szacunki wyłącznie w celach informacyjnych, opierając się na parametrach IRS 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32). Nie stanowi porady podatkowej. Obliczenia podatków stanowych są uproszczone i nie obejmują podatków lokalnych/miast, specyficznych ulg stanowych ani AMT. Obsługa dochodu z samozatrudnienia i EITC jest przybliżona. Skonsultuj się z wykwalifikowanym doradcą podatkowym w sprawach dotyczących Twojej sytuacji.
Czy krótkoterminowy wynajem może obniżyć Twój podatek?
Zakup i aktywne zarządzanie krótkoterminowym wynajmem może potencjalnie zaoszczędzić tysiące rocznie — nawet względem dochodów W-2.
Odlicz odsetki hipoteczne, amortyzację, naprawy, sprzątanie i więcej
Właściciele STR aktywnie uczestniczący mogą kompensować dochody W-2 stratami z wynajmu — omijając limity strat pasywnych
Cost segregation może znacząco przyspieszyć odliczenia pierwszego roku dzięki bonusowej amortyzacji
Zobacz prognozowane przychody, wydatki, zwrot gotówki i wpływ podatkowy dla dowolnego adresu w USA.
Jak działa ten kalkulator
Podatek federalny obliczany jest według progów podatkowych 2026 z IRS Rev. Proc. 2025-32. System w USA jest progresywny — każda stawka dotyczy tylko dochodu mieszczącego się w danym progu, a nie całego dochodu. Pojedynczy podatnik z dochodem $75,000 płaci 10% od pierwszych $12,400, 12% od następnych $38,000 i 22% od pozostałych $24,600 — a nie 22% od całych $75,000.
Podatki FICA (Social Security i Medicare) dotyczą wynagrodzeń. Social Security to 6.2% od wynagrodzeń do $184,500 w 2026. Medicare to 1.45% od wszystkich wynagrodzeń, plus dodatkowe 0.9% powyżej $200,000 dla pojedynczych podatników. Przy dochodzie z samozatrudnienia oblicza się podatek SE (15.3%), z możliwością odliczenia 50% powyżej linii.
Podatki stanowe wahają się od 0% w stanach bez podatku dochodowego do 13.3% w Kalifornii. Kalkulator obejmuje wszystkie 50 stanów i D.C. ze przybliżonymi stawkami 2026. Podatki lokalne i miejskie nie są uwzględnione.
Kredyt na dzieci daje do $2,000 na kwalifikujące się dziecko poniżej 17 lat, z do $1,700 podlegającym refundacji. Ulga zaczyna się redukować przy AGI $200,000 dla pojedynczych i $400,000 dla małżeństw rozliczających się wspólnie. EITC to refundowalny kredyt dla pracowników o niskich i umiarkowanych dochodach — wart do $8,046 przy trzech lub więcej dzieciach w 2026.
Najczęściej zadawane pytania
Jak działają federalne progi podatkowe 2026?
System USA jest progresywny — każda stawka dotyczy tylko dochodu w danym przedziale, nie całego dochodu. W 2026 pojedynczy podatnik z dochodem $75,000 płaci 10% od pierwszych $12,400, 12% od następnych $38,000 i 22% od pozostałych $24,600. Twoja stawka marginalna nie jest równa stawce efektywnej.
Czy posiadanie krótkoterminowego wynajmu może obniżyć moje podatki?
Tak — potencjalnie znacząco. Właściciele krótkoterminowych wynajmów, którzy aktywnie zarządzają nieruchomościami, mogą odliczać odsetki hipoteczne, amortyzację, naprawy, materiały, opłaty za sprzątanie, opłaty zarządcze i inne. Jeśli uczestniczysz materialnie, straty mogą kompensować dochody W-2 i inne dochody aktywne.
Na czym polega luka podatkowa dla krótkoterminowych wynajmów?
Luka STR odnosi się do przepisu, w którym krótkoterminowe wynajmy ze średnim okresem pobytu gościa do siedmiu dni mogą być traktowane inaczej niż wynajmy długoterminowe. Przy materialnym uczestnictwie straty STR mogą omijać zasady dotyczące strat pasywnych i kompensować dochód aktywny. Skonsultuj się z doradcą podatkowym w sprawie kwalifikowalności.
Jakie odliczenia mogą stosować gospodarze Airbnb i krótkoterminowych wynajmów?
Gospodarze STR mogą odliczyć odsetki hipoteczne, podatki od nieruchomości, amortyzację, naprawy i konserwację, opłaty za sprzątanie i zarządzanie, materiały, prowizje platform, media, ubezpieczenie, reklamę oraz biuro domowe, gdy kwalifikowalne. Bonusowa amortyzacja i cost segregation mogą przyspieszyć niektóre odliczenia.
Jaka jest standardowa ulga w 2026?
Dla roku podatkowego 2026 standardowe odliczenie wynosi $16,100 dla pojedynczych i małżeństw rozliczających się osobno, $32,200 dla małżeństw rozliczających się wspólnie oraz $24,150 dla głów rodziny (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Czym jest podatek FICA i ile zapłacę w 2026?
FICA finansuje Social Security i Medicare. W 2026 pracownicy płacą 6.2% Social Security od wynagrodzeń do $184,500 oraz 1.45% Medicare od wszystkich wynagrodzeń. Dodatkowe 0.9% Medicare obowiązuje powyżej określonych progów. Samozatrudnieni płacą łączną stawkę, ale mogą odliczyć połowę powyżej linii.