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Einkommensteuer‑Rechner 2026
Bundes‑Einkommensteuer, FICA, Landessteuern, EITC und Kindersteuergutschrift — alles an einem Ort. Sehen Sie Ihre genaue Aufschlüsselung nach Steuersätzen und Ihr Nettoeinkommen. Keine Anmeldung erforderlich.
Ihre Situation
Einkommen
Vorsteuerliche Abzüge (reduzieren AGI)
Abzüge
Steuergutschriften & Kinder
Geschätztes Nettoeinkommen
$58,075
pro Jahr (jährlich)
Monatlich
$4,840
Alle zwei Wochen
$2,234
Steueraufschlüsselung
Bruttoeinkommen
$75,000
Bundessteuer
$7,670
Social Security (6.2%)
$4,650
Medicare (1.45%)
$1,088
CA Landes‑Einkommensteuer
$3,517
Schätzung
Gesamtsteuer
$16,925
Sätze
Effektiver Steuersatz
22.6%
des Bruttoeinkommens
Grenzsteuersatz
22.0%
auf den nächsten verdienten Dollar
Bundessteuersatz‑Aufschlüsselung
10% auf $12,400
$1,240
12% auf $38,000
$4,560
22% auf $8,500
$1,870
Zu versteuerndes Einkommen: $58,900 (AGI $75,000 − $16,100 Abzug)
Haftungsausschluss
Dieser Rechner liefert Schätzungen nur zu Informationszwecken unter Verwendung der IRS‑Parameter für 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32). Er stellt keine Steuerberatung dar. Landessteuerberechnungen sind vereinfachte Schätzungen und schließen lokale/städtische Steuern, staatsspezifische Gutschriften und die AMT aus. Die Behandlung von Selbstständigen‑Einkünften und EITC ist annähernd. Konsultieren Sie einen qualifizierten Steuerberater für eine auf Ihre Situation zugeschnittene Beratung.
Kann ein STR Ihre Steuerlast senken?
Der Kauf und die aktive Verwaltung eines STR können jährlich Tausende sparen — selbst gegenüber W-2‑Einkommen.
Abzug von Hypothekenzinsen, Abschreibungen, Reparaturen, Reinigung und mehr
STR‑Eigentümer mit materieller Beteiligung können W-2‑Einkommen mit Vermietungsverlusten verrechnen — und so passive Verlustbeschränkungen umgehen
Cost segregation kann erste Jahresabzüge durch Bonusabschreibungen deutlich beschleunigen
Sehen Sie projiziertes Einkommen, Ausgaben, Cash‑on‑Cash‑Rendite und Steuerwirkung für jede U.S.-Adresse.
Wie dieser Rechner funktioniert
Die Bundes‑Einkommensteuer wird mithilfe der Steuersätze 2026 aus IRS Rev. Proc. 2025-32 berechnet. Die USA verwenden ein progressives System — jeder Satz gilt nur für das Einkommen innerhalb dieser Stufe, nicht für Ihr gesamtes Einkommen. Ein Alleinstehender mit $75,000 zahlt 10% auf die ersten $12,400, 12% auf die nächsten $38,000 und 22% auf die verbleibenden $24,600 — nicht 22% auf alle $75,000.
FICA‑Steuern (Social Security und Medicare) gelten für Erwerbseinkommen. Social Security beträgt 6.2% auf Löhne bis $184,500 in 2026. Medicare beträgt 1.45% auf alle Löhne, plus zusätzliche 0.9% auf Löhne über $200,000 für Alleinstehende. Bei Selbstständigkeit wird die Selbständigensteuer (15.3%) berechnet und 50% davon oben‑der‑Linie abgezogen.
Landes‑Einkommensteuersätze reichen von 0% in Staaten ohne Einkommenssteuer bis zu 13.3% in Kalifornien. Dieser Rechner umfasst alle 50 Bundesstaaten und D.C. mit ungefähren Sätzen für 2026. Lokale und städtische Steuern sind nicht enthalten.
Die Kindersteuergutschrift gewährt bis zu $2,000 pro qualifiziertem Kind unter 17, davon bis zu $1,700 erstattungsfähig. Die Gutschrift beginnt bei $200,000 AGI für Alleinstehende und $400,000 für zusammen veranlagte Ehepaare auszulaufen. Der Earned Income Tax Credit ist eine erstattungsfähige Gutschrift für Niedrig‑ und Mittelverdiener — bis zu $8,046 bei drei oder mehr Kindern in 2026.
Häufig gestellte Fragen
Wie funktionieren die Bundessteuersätze 2026?
Die USA verwenden ein progressives Steuersystem — jeder Steuersatz gilt nur für das Einkommen innerhalb des jeweiligen Bereichs, nicht für Ihr gesamtes Einkommen. 2026 zahlt ein Alleinstehender mit $75,000 10% auf die ersten $12,400, 12% auf die nächsten $38,000 und 22% auf die verbleibenden $24,600. Ihr Grenzsteuersatz unterscheidet sich vom effektiven Steuersatz.
Kann der Besitz eines STR meine Einkommensteuern senken?
Ja — möglicherweise deutlich. STR‑Eigentümer, die ihre Immobilien aktiv verwalten, können Hypothekenzinsen, Abschreibungen, Reparaturen, Reinigungskosten, Verbrauchsmaterialien, Verwaltungsgebühren und mehr absetzen. Bei materieller Teilnahme können diese Verluste W-2‑Einkommen und anderes aktives Einkommen ausgleichen.
Was ist das STR‑Steuerschlupfloch?
Das STR‑Schlupfloch bezieht sich auf eine Regelung, wonach Kurzzeitvermietungen mit durchschnittlicher Aufenthaltsdauer von sieben Tagen oder weniger anders behandelt werden können als Langzeitvermietungen. Bei materieller Teilnahme können STR‑Verluste die Regeln zu passiven Verlusten umgehen und aktives Einkommen ausgleichen. Klären Sie Ihre Berechtigung mit einem Steuerexperten.
Welche Abzüge können Airbnb- und STR‑Gastgeber geltend machen?
STR‑Gastgeber können Hypothekenzinsen, Grundsteuern, Abschreibungen, Reparaturen und Instandhaltung, Reinigungs‑ und Verwaltungsgebühren, Verbrauchsmaterialien, Plattformgebühren, Nebenkosten, Versicherung, Werbung und ggf. ein häusliches Arbeitszimmer absetzen. Bonusabschreibungen und Cost segregation können einige Abzüge beschleunigen.
Wie hoch ist der Standardabzug 2026?
Für das Steuerjahr 2026 beträgt der Standardabzug $16,100 für Einzelveranlagte und verheiratet getrennt Veranlagte, $32,200 für gemeinsam veranlagte Ehepaare und $24,150 für Haushaltsvorstände (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Was ist die FICA‑Steuer und wie viel zahle ich 2026?
FICA finanziert Social Security und Medicare. 2026 zahlen Arbeitnehmer 6.2% Social Security‑Steuer auf Löhne bis $184,500 plus 1.45% Medicare auf alle Löhne. Zusätzlich fällt oberhalb bestimmter Schwellen eine 0.9% Medicare‑Steuer an. Selbstständige zahlen den kombinierten Satz, können aber die Hälfte oben‑der‑Linie absetzen.