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Calcolatore imposte sul reddito 2026
Imposte federali, FICA, imposte statali, EITC e Credito per i figli — tutto in un unico posto. Visualizza la ripartizione precisa degli scaglioni e il netto in busta. Non è richiesta registrazione.
La tua situazione
Reddito
Deduzioni ante-imposte (riduce l'AGI)
Detrazioni
Crediti e figli
Stima del netto in busta
$58,075
all'anno (annuale)
Mensile
$4,840
Ogni due settimane
$2,234
Ripartizione fiscale
Reddito lordo
$75,000
Imposte federali sul reddito
$7,670
Social Security (6.2%)
$4,650
Medicare (1.45%)
$1,088
Imposta sul reddito statale di CA
$3,517
stima
Tasse totali
$16,925
Aliquote
Aliquota effettiva
22.6%
del reddito lordo
Aliquota marginale
22.0%
sul prossimo dollaro guadagnato
Ripartizione scaglioni federali
10% su $12,400
$1,240
12% su $38,000
$4,560
22% su $8,500
$1,870
Reddito imponibile: $58,900 (AGI $75,000 − deduzione $16,100)
Avviso
Questo calcolatore fornisce stime a scopo informativo usando i parametri IRS 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32). Non costituisce consulenza fiscale. I calcoli delle imposte statali sono stime semplificate ed escludono tasse locali/comunali, crediti specifici statali e AMT. Il trattamento del reddito da lavoro autonomo e dell'EITC è approssimativo. Consultare un professionista fiscale qualificato per consigli specifici alla vostra situazione.
Una STR può ridurre la tua imposta sul reddito?
Acquistare e gestire attivamente una STR può potenzialmente risparmiare migliaia all'anno — anche rispetto a reddito W-2.
Deduci interessi ipotecari, ammortamenti, riparazioni, pulizie e altro
I proprietari STR che partecipano materialmente possono compensare i salari W-2 con perdite da affitto — aggirando i limiti sulle perdite passive
La segregazione dei costi può accelerare drasticamente le deduzioni del primo anno tramite il bonus di ammortamento
Vedi reddito previsto, spese, rendimento cash-on-cash e impatto fiscale per qualsiasi indirizzo negli USA.
Come funziona questo calcolatore
L'imposta federale sul reddito è calcolata usando gli scaglioni fiscali 2026 dell'IRS (IRS Rev. Proc. 2025-32). Gli USA usano un sistema progressivo — si applica ogni aliquota solo al reddito nella relativa fascia, non all'intero reddito. Ad esempio, un contribuente single che guadagna $75,000 paga il 10% sui primi $12,400, il 12% sui successivi $38,000 e il 22% sui restanti $24,600 — non il 22% su tutti i $75,000.
Le imposte FICA (Social Security e Medicare) si applicano alle retribuzioni da lavoro. Social Security è 6.2% su salari fino a $184,500 nel 2026. Medicare è 1.45% su tutti i salari, più un ulteriore 0.9% su salari oltre $200,000 per i single. Se hai reddito da lavoro autonomo, la tassa per lavoro autonomo (15.3%) è calcolata e il 50% è deducibile sopra la linea.
Le imposte statali sul reddito vanno dallo 0% negli stati senza imposta personale fino al 13.3% in California. Questo calcolatore include tutti i 50 stati e DC con aliquote approssimative 2026. Tasse locali e comunali non sono incluse.
Il Credito per i figli fornisce fino a $2,000 per figlio idoneo sotto i 17 anni, di cui fino a $1,700 rimborsabili. Il credito inizia a ridursi oltre $200,000 di AGI per i single e $400,000 per coppie sposate che dichiarano congiuntamente. Il Credito d'imposta per il reddito da lavoro (EITC) è un credito rimborsabile per lavoratori a basso e medio reddito — fino a $8,046 con tre o più figli nel 2026.
Domande frequenti
Come funzionano gli scaglioni fiscali federali 2026?
Gli USA usano un sistema fiscale progressivo — ogni aliquota si applica solo al reddito nella relativa fascia, non all'intero reddito. Nel 2026, un contribuente single che guadagna $75,000 paga il 10% sui primi $12,400, il 12% sui successivi $38,000 e il 22% sui restanti $24,600. La tua aliquota marginale non è la stessa dell'aliquota effettiva.
Possedere una STR può ridurre le mie imposte sul reddito?
Sì — potenzialmente in modo significativo. I proprietari di STR che gestiscono attivamente le loro proprietà possono dedurre interessi ipotecari, ammortamenti, riparazioni, forniture, spese di pulizia, commissioni di gestione e altro. Se partecipi materialmente, queste perdite possono compensare salari W-2 e altri redditi attivi.
Cos'è la scappatoia fiscale per le STR?
La scappatoia STR si riferisce a una disposizione per cui le short-term rental con soggiorni medi di sette giorni o meno possono essere trattate diversamente dagli affitti a lungo termine. Con partecipazione materiale, le perdite STR possono aggirare le regole sulle attività passive e compensare redditi attivi. Consultare un professionista fiscale qualificato sulla propria idoneità.
Quali deduzioni possono prendere gli host Airbnb e delle short-term rental?
Gli host STR possono dedurre interessi ipotecari, tasse sulla proprietà, ammortamenti, riparazioni e manutenzione, spese di pulizia e gestione, forniture, commissioni delle piattaforme, utenze, assicurazione, pubblicità e uno studio professionale se idoneo. Il bonus ammortamento e la segregazione dei costi possono accelerare alcune deduzioni.
Qual è la deduzione standard 2026?
Per l'anno fiscale 2026, la deduzione standard è $16,100 per i contribuenti single e per i coniugi che dichiarano separatamente, $32,200 per coniugi che dichiarano congiuntamente e $24,150 per i capofamiglia (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Cos'è la tassa FICA e quanto pagherò nel 2026?
FICA finanzia Social Security e Medicare. Nel 2026 i dipendenti pagano 6.2% per Social Security su salari fino a $184,500, più 1.45% per Medicare su tutti i salari. Un ulteriore 0.9% Medicare si applica oltre certe soglie. I lavoratori autonomi pagano la tariffa combinata ma possono dedurne metà sopra la linea.